融资方案书

2012-06-08    来历:博思数据研讨中心        8条谈论
导读: 融资方案书是一份为融资成功而编撰的全方位描绘企业开展的文件。是企业运营者本质的表现,是企业具有杰出融资才能、完成跨式开展的重要条件之一。一份齐备的商业融资方案书 ,不仅是企业能否成功融资的关键要素,一起也是企业开展的中心办理工具。

一.什么是融资方案书


    融资方案书是一份为融资成功而编撰的全方位描绘企业开展的文件。是企业运营者本质的表现,是企业具有杰出融资才能、完成跨式开展的重要条件之一。一份齐备的商业融资方案书 ,不仅是企业能否成功融资的关键要素,一起也是企业开展的中心办理工具。

 

二.融资办法


  榜首种是基金安排,手法便是假股暗贷。所谓假股暗贷望文生义便是出资方以入股的办法对项目进行出资但实践并不参加项目的办理。到了必定的时刻就从项目中撤股。这种办法多为国外基金所选用。缺陷是操作周期较长,并且要改动公司的股东结构甚至要改动公司的性质。国外基金比较多,所以以这种办法出资的话国内公司的性质就要改为中外合资。
  第二种融资办法是银行承兑。出资方将必定的金额比方一亿打到项目方的公司帐户上,然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。出资方将银行承兑拿走。这种融资的办法对出资方大大的有利,由于他实践上把一亿元变做几回来用。他能够拿那一亿元的银行承兑到其他的当地的银行再贴一亿元出来。最少能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只要开出80%到90%的银行承兑出来。便是开出100%的银行承兑出来,那公司帐户上的资金银行答应你用多少仍是问题。这就要看公司的等级和跟银行的联络了。别的承兑的最大的一个缺陷便是根据国家的规则,银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分当地都只能开6个月的。也便是每6个月或1年你就有必要续签一次。用款时刻长的话很费事。
  第三种融资的办法是直存款。这个是最难操作的融资办法。由于做直存款自身是违背银行的规则的,有必要企业跟银行的联络特别好才行。由出资方到项目方指定银行开一个账户,将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。许诺该笔钱在规则的时刻内不移用。银行根据这个金额给项目方小于等于平等金额的借款。注:这儿的许诺不是对银行进行质押。是不赞同拿这笔钱进行质押的。赞同质押的是另一种融资办法叫做大额质押存款。当然,那种融资办法也有其违背银行规则的当地。便是需求银行签一个确保到期前30天收款平仓的许诺书。实践上他拿到这个东西之后能够拿到其他当地的银行进行再借款的。
  第五种融资的办法(第四种是大额质押存款)是银行信用证。国家有方针关于全球性的商业银行如花旗等开出的赞同给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了平等金额的存款。曩昔许多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的方针进行了稍稍的改变,国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只要国外独资和中外合资的企业才能够。所以国内企业想要用这种办法进行融资的话首要有必要改动企业的性质。
  第六种融资的办法是托付借款。所谓托付借款便是出资方在银行为项目方建立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里边,托付银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资方法。一般对项目的检查不是很严厉,要求银行作出向项目方担任每年代收利息和追还本金的许诺书。当然,不还本的只需求许诺每年代收利息。
  第七种融资办法是直通款。所谓直通款便是直接出资。这个对项目的检查很严厉往往要求固定资产的典当或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所触摸的最低的是年息18。一般都在20以上。
  第八种融资办法便是对冲资金。现在市道上有一种不还本不付息的托付借款便是典型的对冲资金。
  第九种融资办法是借款担保。现在市道上多出资担保公司,只需求付高出银行利息就能够拿到急需的资金。

 

三.融资方案书的格式及范文


榜首部分 摘要
  一. 公司概略描绘
  二. 公司的主旨和方针
  三. 公司现在股权结构
  四. 已投入的资金及用处
  五. 公司现在首要产品或服务介绍
  六. 商场概略和营销战略
  七. 首要事务部门及成绩简介
  八. 中心运营团队
  九. 公司优势阐明
  十. 现在公司为完成方针的增资需求:原因、数量、办法、用处、归还
  十一. 融资方案(资金筹集及出资办法及退出方案)
  十二. 财政剖析
  1. 财政历史数据
  2. 财政估计
  3. 资产负债情况
第二部分 总述
榜首章 公司介绍

  一.公司的主旨
  二.公司简介材料
  三.各部门功能和运营方针
  四.公司办理
  1. 董事会
  2. 运营团队
  3. 外部支撑
第二章 技能与产品

  一.技能描绘及技能持有
  二.产品情况
  1. 首要产品目录
  2. 产品特性
  3. 正在开发/待开发产品简介
  4. 研制方案及时刻表
  5. 知识产权战略
  6. 无形资产
  三.产品出产
  1.资源及原材料供给
  2.现有出产条件和出产才能
  3.扩建造备、要求及本钱,扩建后出产才能
  4.原有首要设备及需增加设备
  5.产品规范、质检和出产本钱操控
  6.包装与储运
第三章 商场剖析

  一.商场规划、商场结构与区分
  二.方针商场的设定
  三.产品消费集体、消费办法、消费习气及影响商场的首要要素剖析
  四.现在公司产品商场情况,产品所在商场开展阶段(空白/新开发/高生长/老练/饱满) 产品排名及品牌情况
  五.商场趋势猜测和商场时机
  六.职业方针
第四章 竞赛剖析

  一.有无职业独占
  二.从商场细分看竞赛者商场份额
  三.首要竞赛对手情况:公司实力、产品情况
  四.潜在竞赛对手情况和商场改变剖析
  五.公司产品竞赛优势
第五章 商场营销

  一.概述营销方案
  二.出售方针的拟定
  三.出售途径、办法、行销环节和售后服务
  四.首要事务联络情况
  五.出售部队情况及出售福利分配方针
  六.促销和商场浸透
  1. 首要促销办法
  2. 广告/公关战略、媒体评价
  七.产品价格方案
  1 . 定价根据和价格结构
  2. 影响价格改变的要素和对策
  八. 出售材料核算和出售纪录办法,出售周期的核算。
  九. 商场开发规划,出售方针
第六章 出资阐明

  一.资金需求阐明(用量/期限)
  二.资金运用方案及进展
  三.出资方法(借款/利率/利率付出条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
  四.本钱结构
  五.报答/归还方案
  六.本钱原负债结构阐明
  七.出资典当
  八.出资担保
  九.吸纳出资后股权结构
  十.股权本钱
  十一.出资者介入公司办理之程度阐明
  十二.陈述
  十三.杂费付出
第七章 出资酬劳与退出

  一.股票上市
  二.股权转让
  三.股权回购
  四.股利
第八章 危险剖析

  一.资源危险
  二.商场不确定性危险
  三.研制危险
  四.出产不确定性危险
  五.本钱操控危险
  六.竞赛危险
  七.方针危险
  八.财政危险
  九.办理危险
  十.破产危险
第九章 办理

  一.公司安排结构
  二.办理制度及劳动合同
  三.人事方案
  四.薪资、福利方案
  五.股权分配和认股方案
第十章 财政剖析

  一.财政剖析阐明
  二.财政数据猜测
  1 . 出售收入明细表
  2. 本钱费用明细表
  3. 薪水水平明细表
  4. 固定资产明细表
  5. 资产负债表
  6. 赢利及赢利分配明细表
  7. 现金流量表
  8. 财政指标剖析

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