融资陈述

2012-06-07    来历:博思数据研讨中心        8条谈论
导读: 第六种融资的办法是托付借款。所谓托付借款便是出资方在银行为项目方树立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里边,托付银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资办法。一般对项意图检查不是很严厉,要求银行作出向项目方担任每年代收利息和追还本金的许诺书。当然,不还本的只需求许诺每年代收利息。

一.什么是融资陈述


     融资陈述系指在企业向外融资时所有必要具有的文件,一份优质的融资陈述可大大提高项目融资的可能性,融资陈述一般所触及的陈述品种为:商业方案书、可行性剖析陈述、出资价值剖析陈述、项目数据剖析报报等;商业方案书做为融资陈述的首要,被大多数项目融资者所运用。

二.融资的办法


  第一种是基金安排,手法便是假股暗贷。所谓假股暗贷望文生义便是出资方以入股的办法对项目进行出资但实践并不参加项意图办理。到了必定的时刻就从项目中撤股。这种办法多为国外基金所选用。缺陷是操作周期较长,并且要改动公司的股东结构甚至要改动公司的性质。国外基金比较多,所以以这种办法出资的话国内公司的性质就要改为中外合资。
  第二种融资办法是银行承兑。出资方将必定的金额比方一亿打到项目方的公司帐户上,然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。出资方将银行承兑拿走。这种融资的办法对出资方大大的有利,由于他实践上把一亿元变做几回来用。他能够拿那一亿元的银行承兑到其他的当地的银行再贴一亿元出来。最少能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只要开出80%到90%的银行承兑出来。便是开出100%的银行承兑出来,那公司帐户上的资金银行答应你用多少仍是问题。这就要看公司的等级和跟银行的联络了。别的承兑的最大的一个缺陷便是根据国家的规则,银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分当地都只能开6个月的。也便是每6个月或1年你就有必要续签一次。用款时刻长的话很费事。
  第三种融资的办法是直存款。这个是最难操作的融资办法。由于做直存款自身是违背银行的规则的,有必要企业跟银行的联络特别好才行。由出资方到项目方指定银行开一个账户,将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。许诺该笔钱在规则的时刻内不移用。银行根据这个金额给项目方小于等于平等金额的借款。注:这儿的许诺不是对银行进行质押。是不赞同拿这笔钱进行质押的。赞同质押的是另一种融资办法叫做大额质押存款。当然,那种融资办法也有其违背银行规则的当地。便是需求银行签一个确保到期前30天收款平仓的许诺书。实践上他拿到这个东西之后能够拿到其他当地的银行进行再借款的。
  第五种融资的办法(第四种是大额质押存款)是银行信用证。国家有方针关于全球性的商业银行如花旗等开出的赞同给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了平等金额的存款。曩昔许多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的方针进行了稍稍的变化,国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只要国外独资和中外合资的企业才能够。所以国内企业想要用这种办法进行融资的话首要有必要改动企业的性质。
  第六种融资的办法是托付借款。所谓托付借款便是出资方在银行为项目方树立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里边,托付银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资办法。一般对项意图检查不是很严厉,要求银行作出向项目方担任每年代收利息和追还本金的许诺书。当然,不还本的只需求许诺每年代收利息。
  第七种融资办法是直通款。所谓直通款便是直接出资。这个对项意图检查很严厉往往要求固定资产的典当或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所触摸的最低的是年息18。一般都在20以上。
  第八种融资办法便是对冲资金。现在市道上有一种不还本不付息的托付借款便是典型的对冲资金。
  第九种融资办法是借款担保。现在市道上多出资担保公司,只需求付高出银行利息就能够拿到急需的资金。

三.融资陈述的格式及范文


摘要
  (整个方案的归纳) (文字在2-3页以内)
  一。 项目简略描绘(意图、含义、内容、运作办法)
  二。 商场方针概述
  三。 项目优势及特色简介
  四。 赢利来历简析
  五。 出资和预算
  六。 融资方案(资金筹集及出资办法)
  七。 财政剖析(预算及出资酬劳)
第一章 项目布景
  一。 项意图提出原因
  二。 项目环境布景
  三。 项目优势剖析(资源、技能、人才、办理等方面)
  四。 项目运作的可行性
  五。 项意图独特与立异剖析
第二章 项目介绍
  一。 ***项目建造主旨
  二。 定位与总体方针
  三。 ***项目规划与建造进展
  四。 资源整合与体系规划
  五。 ***项目结构栏目板块
  六。 首要栏目介绍
  七。 商业方法
  八。 技能功用
  九。 信息资源来历
  十。 项目运作办法
  十一。 ***项目优势(资源内容方法技能商场等)
  十二。 无形资产
  十三。 战略联盟
  十四。 ***项目版权
  十五。 收益来历概述
  十六。 项目经济寿数
第三章。 商场剖析
  一。 商场情况及生长
  二。 商务方法的商场位置
  三。 方针商场的设定
  四。 传统职业商场情况
  五。 商场定位及特色(消费集体、消费办法、消费习气及影响商场的首要因素剖析商场规划、商场结构与区分,特定受众等
  六。 商场生长
  七。 本项目产品商场优势(关于特定人群的商场特色的省劲、省时、省力、省钱等)
  八。 商场趋势猜测和商场时机
  九。 职业方针
第四章 竞赛剖析
  一。 有无职业独占
  二。 从商场细分看竞赛者商场份额
  三。 首要竞赛对手情况
第五章 商业施行方案
  一。 商业方法施行方案总体规划介绍
  二。 营销策划
  三。 商场推广
  四。 出售办法与环节
  五。 作业流程
  六。 收购、出售方针的拟定
  七。 价格方案
  八。 服务、投诉与退货
  九。 促销和商场浸透(办法及安排、预算)
  1. 首要促销办法
  2. 广告公关战略、媒体评价
  3. 会员制等
  十。 获利剖析
  十一。 出售材料核算和出售纪录办法,出售周期的核算。
  十二。 商场开发规划,出售方针(近期、中期),出售预估(3-5年)出售额、占有率及核算根据
第六章 技能可行性剖析
  一。 渠道开发
  二。 数据库
  三。 体系开发
  四。 网页规划
  五。 安全技能
  六。 内容规划
  七。 技能人员
  八。 知识产权
第七章 项目施行
  一。项目施行设想(公司的树立、安排结构与股权结构)
  二。***项目开发进展规划与阶段方针
  三。营销进展规划与阶段方针
  四。行政办理部门的树立、员工的招募和训练安排
  五。项目履行的本钱预估
第八章 出资阐明
  一。 资金需求阐明(用量期限)
  二。 资金运用方案(即用处)及分期
  三。 项目出资构成和固定资产出资的分类
  四。 首要活动资金构成
  五。 出资办法(借款利率利率付出条件转股-普通股、优先股、任股权对应价格等)
  六。 本钱结构
  七。 股权结构
  八。 股权本钱
  九。 出资者介入公司办理之程度阐明
  十。 陈述(定时向出资者供给的陈述和资金开销预算)
  十一。 杂费付出(是否付出中介人手续费)
第九章 出资酬劳与退出
  一。 股票上市
  二。 股权转让
  三。 股权回购
  四。 股利
第十章 危险剖析与躲避
  一。 方针危险
  二。 资源危险
  三。 技能危险
  四。 商场危险
  五。 内部环节脱节危险
  六。 本钱操控危险
  七。 竞赛危险
  八。 财政危险(应收帐款坏帐亏本)
  九。 办理危险(含人事人员活动要害雇员依靠)
  十。 破产危险
第十一章 办理
  一。 公司安排结构
  二。 现有人力资源或运营团队
  三。 办理制度及和谐机制
  四。 人事方案(装备招聘训练查核)
  五。 薪资、福利方案
  六。 股权分配和认股方案
第十二章 运营猜测
  一。 ***项目运营
  1.拜访人数生长猜测
  2.会员增加猜测
  3.职业联盟猜测
  二。 出售数量、出售额、毛利率、生长率、出资酬劳率预估及核算根据
第十三章 财政可行性剖析
  一。财政剖析阐明
  二。财政数据猜测
  1. 收入明细表
  2. 本钱费用明细表
  3. 薪水水平明细表
  4. 固定资产明细表
  5. 资产负债表
  6. 赢利及赢利分配明细表
  7. 现金流量表
  三。 财政剖析目标
  反映财政盈余才能的目标
  a. 出资回收期(pt)
  b. 出资赢利率
  c. 出资利税率
  d. 不确定性剖析
附录
  一。附件
  1. 首要运营团队名单及简历
  2. 专业术语阐明
  3. 企业形象规划宣扬材料(标识规划、阐明书、出版物、包装阐明等)
  二。附表
  1. 商场受众剖析(人群散布数量等)表
  2. 生长情况表
  3. 首要设备清单
  4. 商场查询表
  5. 预估剖析表
  6. 各种财政报表及财政预估

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